Creditolo Test & Erfahrungen: Kredite von Bank & privat

In unserem creditolo Erfahrungsbericht haben wir die Produkte von creditolo unter die Lupe genommen. Creditolo ist seit neun Jahren, ein inhabergeführtes Unternehmen mit dem Firmensitz in Halle (Saale). Das Online Portal berät und vermittelt Darlehen und darlehensspezifische Versicherungen an Kreditnehmer. Dem Unternehmen liegt die Servicequalität sehr am Herzen und verzichtet komplett auf haltlose Versprechungen und sinnlosen Versicherungen. Von der langjährigen und konstanten Partnerschaft mit diversen Banken können Kreditnehmer bei creditolo profitieren.

Doch was steckt darüber hinaus hinter dem Angebot von Creditolo? Unser Creditolo Test verrät es!

Die Vor- und Nachteile von creditolo

Pro:

• Kredite mit und ohne Schufa
• schneller Kredit innerhalb von einem Tag
• Geldauszahlung in Bar möglich
• Kredite ab 2,75% effektiven Jahreszins
• Garantiert ohne Vorkosten

Contra:

• Kredite für Selbständige zwar möglich, Banken fordern aber zusätzliche Sicherheiten
• Creditolo bietet keine Existenzgründerdarlehen an

creditoloJetzt direkt einen Kredit bei Creditolo beantragen
Bei Creditolo können Kreditnehmer schnell und einfach ihren Wunschkredit per Online Formular beantragen. Innerhalb eines Tages kann die gewünschte Kreditsumme ausgezahlt werden. Entweder über die Blitzüberweisung oder für ganz Eilige Bar über den jeweiligen Bankschalter. Der Kunde alleine entscheidet über einen Kredit mit oder ohne Schufa. So können auch Kreditsuchenden mit negativer Schufa ein Darlehen bekommen. Auch wie bei anderen Krediten fallen keine Vorkosten beim Kredit ohne Schufa an. Außerdem arbeitet der Anbieter sehr seriös und professionell. Bei einem Kredit ohne Schufa wird die Schufa-Akte nicht abgefragt und der erhaltene Kredit wird nicht in die Schufa eingetragen. Die eigene Hausbank erfährt auch nichts vom gewährten Kredit ohne Schufa. Sehr günstig ist dieser Onlineanbieter bei den Zinsen. Schon ab 2,75% effektiven Jahreszins kann ein Kredit gewährt werden. Die Kreditsumme und die gewünschte Laufzeit werden vom Kreditnehmer selbst gewählt. Je nach Wünschen ist ein Kredit von 1.000 bis 100.000 Euro mit einer Laufzeit von 12 bis 120 Monaten möglich. Obwohl Creditolo eine große Zielgruppe verfolgt, können Existenzgründer kein Gründerdarlehen bekommen. Dafür können auch Selbständige und Freiberufler ein Darlehen beantragen, wenn dies auch etwas aufwendiger ist als bei Arbeitnehmern, Senioren und Beamten.

1. Die wichtigsten Konditionen im Überblick

• Kredite von 1.000 bis 100.000 Euro möglich
• Laufzeiten von 12 bis 120 Monaten frei wählbar
• ab 2,75% effektiven Jahreszins
• Kredite ohne oder mit negativer Schufa möglich
• zusätzliche Kreditkarte online beantragen
• günstige Autokredite
• alte Kredite oder Dispo umschulden
• Grundschulddarlehen für einen Kredit bis zu 300.000 Euro
• Rahmenkredit von 2.500 bis 50.000 Euro
• Kredite von Privat werden gleich mit abgefragt
• Energiedarlehen für die Sanierung oder Erweiterung am eigenen Haus
• Beamtenkredite profitieren von günstigen Zinsen und erweiterter Laufzeiten bis zu 240 Monaten
• Seniorendarlehen ab 60 Jahren

2. Unsere creditolo Krediterfahrungen fassen für Sie die wichtigsten Produkte zusammen.

Der klassische Ratenkredit

Klassische Ratenkredite können bei Creditolo schnell und einfach beantragt werden. Bis zu 100.000 Euro können hier in Anspruch genommen werden. Die Laufzeit kann von 12 bis 120 Monaten individuell festgelegt werden. Da die Kreditanfrage schnell bearbeitet wird und bei geprüfter Bonität das Geld schon am selben Tag auf das Konto mit der Blitzüberweisung eintrifft, können mit dem Ratenkredit nicht nur klassische Investitionen getätigt werden, sondern auch kurzfristige Schnäppchen gehen nicht mehr durch die Lappen.

Der gewährte Kredit ist Zweck-ungebunden. Das bedeutet dass das Geld für verschiedene Wünsche zur Verfügung steht. Beispielsweise für den reinen Konsum, einer Renovierung oder der Autofinanzierung. Ganz egal was der Kreditnehmer damit finanzieren möchte, bei Creditolo ist man mit dem Ratenkredit flexibel und auf der kostengünstigsten Variante.

Die günstige Autofinanzierung

Die günstige Autofinanzierung von Creditolo bietet nicht nur eine Finanzierung beim Kauf eines PKWs, sondern auch die Finanzierung von Autoteilen, Autozubehör und Reparatur des eigenen Autos. Bei einer Neuwagenfinanzierung ist der Clou, dass man mit dem Autokredit das Auto sofort bar bezahlen kann. Die meisten Autohändler erlassen ihren Kunden bei einer sofortigen Barzahlung Rabatte bis zu 15% des Kaufpreises. Damit ist die Finanzierung des Neuwagens günstiger als mit vielen Lockangeboten der Autohändler.

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Die Autofinanzierung von creditolo kann der Kreditnehmer auch für Reparaturen verwenden. Oftmals hat man das Geld für die anstehende Reparatur nicht auf Tasche und das Auto wird dringend benötigt. Durch den Autokredit können die notwendigen Reparaturen noch sofort in Auftrag gegeben und bezahlt werden. Des Weiteren ist das Darlehen für benötigte Ersatzteile oder dem sehnlichst gewünschten Tuning eine schnelle und günstige Lösung.

Vorhandene Kredite umschulden

Bei unserem creditolo Test war das Umschulden vorhandener Kredite ein Kinderspiel. Experten prüfen unverbindlich die laufenden Kreditverträge und berechnen ob eine Umschuldung sinnvoll ist. Die professionell ausgebildeten Kreditspezialisten beraten ihre Kunden dabei auch kostenlos. In 90% der Fälle ist eine Umschuldung einzelner Kredite zu einem einzigen Kredit meist günstiger. Um die Kreditumschuldung muss sich der Kunde nicht kümmern, dies erledigen die Spezialisten von creditolo, schnell und kostenlos.

Eine Umschuldung macht vor allem in einer Niedrigzinsphase Sinn, wie wir sie bereits seit einigen Jahren in der EU haben. Die Zinsen sind auf einem Rekordtief. Natürlich spielt auch die Bonität für die Höhe der Zinsen eine Rolle. Auch teure Dispokredite, Kreditkartenschulden, oder auch Schulden von teuren Rahmenkrediten können mit einem Ratenkredit con creditolo einfach und bequem umgeschuldet werden. Unter Umständen können dabei mehrere hundert Euro eingespart werden.

Der erhöhte Rahmenkredit

Dispokredite sind geläufige Rahmenkredite. Auch wie bei einem Dispokredit funktioniert die Inanspruchnahme und Rückzahlung beim Rahmenkredit von creditolo gleich. Der Vorteil des Rahmenkredites ist die erhöhte Spanne des Kreditrahmens. So sind Summen von 2.500 bis 50.000 Euro möglich die man in Anspruch nehmen möchte. Auch der festbleibende Zinssatz lässt den Rahmenkredit für den Kunden übersichtlicher. Die Bonität des Kreditnehmers wird dabei nur anfangs geprüft. Jede weitere Kreditauszahlung aus dem Rahmenvertrag geschieht ohne Bonitätsprüfung. Ist der Rahmenkredit erstmals bewilligt, bleibt er für den Verbraucher bis zur Kündigung erhalten.

3. Wenn die Bank keinen Kredit vergibt – der Kredit von Privat – ein creditolo Test

Unsere creditolo Erfahrungen im Internet berücksichtigt auch Investoren von Privat. Creditolo sucht bei der Kreditvergabe nicht nur bei Banken im In- und Ausland nach dem günstigsten Kredit. Auch Darlehen von Privatpersonen werden unter die Lupe genommen. Falls der Kreditsuchende keinen Kredit von Banken bekommen kann, hat er mit der Option Privatkredit noch eine reelle Chance auf ein Darlehen. Oftmals sind dies auch die günstigeren Kredite mit niedrigen Zinsen. In einigen Fällen ist der Kredit von Privat aber keine ideale Lösung, da die Privatinvestoren oftmals höhere Anforderungen an den Kreditsuchenden stellen. Hierbei muss individuell geprüft werden welche Art von Krediten der Geeignete für den Verbraucher ist. Dies übernehmen die Experten von creditolo und beraten dazu gerne.

Der Kredit für Selbstständige und Freiberufler

Selbstständige und Freiberufler bekommen oft keinen Kredit gewährt. Zu hoch ist das Ausfallrisiko bei dieser Berufsgruppe. Bei wirtschaftlichen Engpässen kann creditolo helfen. Bis zu 50.000 Euro können Gewerbetreibende und Freiberufler online beantragen. Die Banken fordern jedoch eine zusätzliche Sicherheit wenn die Selbständigkeit unter 4 Jahren ausgeübt wird. Einen zusätzlichen Mitantragssteller der ein Arbeitsverhältnis hat, erleichtert das Kreditgesuch.

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Der schnelle, kleine Kredit – Mikrokredit

Wenn es mal schnell gehen muss weil die Waschmaschine kaputt ist und die nächste Lohnzahlung noch auf sich warten lässt, dann hat unsere creditolo Erfahrungen gezeigt dass der Anbieter eine schnelle Lösung über Mikrokredite anbietet. Mikrokredite werden von 199 bis 600 Euro gewährt. Die Laufzeit wird kurz gehalten (7 bis 45 Tage). Anders als bei einem Ratenkredit wird die gesamte Summe zuzüglich der Zinssumme am vereinbarten Rückzahlungstag fällig. Meist sind Mikrokredite teurer als normale Ratenkredite. Deswegen sollte vorerst geprüft werden ob das Geld dringend gebraucht wird.

Den Status nutzen – Beamtenkredite

Beamtenkredite sind optimale Kredite für Beamte, Lehrer, Berufssoldaten, Richter, Polizisten und Angestellte im öffentlichen Dienst Die monatliche Belastung wird hier so gering wie möglich gehalten. Durch die besonders attraktiven Zinsen und den langen Laufzeiten ist dies möglich. Bis 100.000 Euro können Personen mit Beamtenstatus beantragen. Kreditnehmer wählen zwischen der direkten Tilgung des Darlehens und der Tilgung in eine Lebens- oder Rentenversicherung. Dabei ist ein Abschluss einer kapitalbildenden Lebens- oder Rentenversicherung nicht nötig.

In die Zukunft mit dem Energiedarlehen

Der Strom wird immer teurer. Somit ergeht es Hausbesitzern oft gleich: Sie müssen sich über Sanierung und Energieversorgung nachdenken. Nicht nur aus den erhöhten Kosten, sondern auch der Umwelt zur liebe, entscheiden sich Hausbesitzer für die eigene Energieversorgung am Haus. Photovoltaikanlagen, solarthermische Anlagen und Pelletheizungen machen es möglich. Um das eigene Projekt zu finanzieren, hat unser creditolo Test gezeigt dass der Anbieter günstige Energiedarlehen anbietet, damit Hausbesitzer und Häuslebauer auch in Zukunft eine bezahlbare und sichere Energiezufuhr haben.

Geld im Alter – der Seniorenkredit

Im Alter hat man oft die Zeit sich Wünsche und Träume zu erfüllen. Nur leider fehlt es oft am benötigten Kleingeld. Die meisten Banken vergeben im Normalfall keine Kredite an Personen über 60 Jahre. Das Online Portal hat Kontakte zu Banken die sich auf Verbraucher über 60 Jahre spezialisiert haben. Somit haben auch ältere Menschen eine Chance auf ein Darlehen. Jedoch ist der Seniorenkredit nur mit einer Schufa-Auskunft zu bekommen.

Grundschulddarlehen – die Immobilie als Sicherheit

Mit den Grundschulddarlehen können die finanziellen Möglichkeiten rasant erweitert werden. Anders als bei dem klassischen Ratenkredit können damit Darlehen bis zu 300.000 Euro beantragt werden. Dabei dient die eigene Immobilie als Sicherheit. Dabei wird die neue Grundschuld in der Regel nachrangig eingetragen. Das Grundschulddarlehen ist meist günstiger als herkömmliche Allzweckkredite und ermöglicht eine niedrige monatliche Belastung der Haushaltskasse. Somit können auch bereits laufende Kreditraten deutlich gesenkt werden.

Kreditkarte – creditolo Kreditkarte Mastercard Gold

Im creditolo Test waren wir sehr angetan von der zusätzlichen Kreditkarte. Die Kreditkarte von creditolo erweitert den finanziellen Spielraum erheblich. Die Kreditkarte ist komplett kostenlos und kann ganz schnell und einfach online beantragt werden. Antragssteller können flexible Rückzahlungsmöglichkeiten vereinbaren. Als Ergänzung zum Ratenkredit ist diese Kreditkarte eine bequeme Zusatzoption.

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Repräsentatives Kreditbeispiel

Kreditsumme: 3.000 Euro
Laufzeit: 36 Monate
effektiver Jahreszins: 2,75%
monatliche Kreditrate: 86,98
Gesamtbetrag: 3.131,28

4. Die häufigsten Fragen und Antworten

Wie lange dauert die Kreditbearbeitung?

Beim creditolo Test waren wir mit der schnellen Bearbeitung sehr überrascht. Die Dauer der Kreditbearbeitung hängt vom Antragssteller ab. Je nachdem wie schnell die benötigten Dokumente den Experten von creditolo übermittelt werden, wird das Kreditgesuch bearbeitet. Dies kann im Regelfall noch am selben Tag der Kreditanfrage geschehen.

Was kostet die Kreditanfrage und Vergabe?

Die Kreditanfrage, -beratung und -vergabe erfolgt kostenlos. Auch im Falle einer Ablehnung zahlt der Kreditsuchende keinen Cent.

Bekommt man auf creditolo auch Allzweckdarlehen?

Unsere creditolo Erfahrungen haben gezeigt dass es die unterschiedlichsten Darlehen bei diesem Anbieter gibt. Alle Arten von Darlehen können an Verbraucher vermittelt werden. Auch in schwierigen Fällen hilft der Online-Anbieter weiter.

Zu welchen Konditionen und Zinsen kann ein Kredit beantragt werden?

Creditolo hat als Kreditvermittler Kontakte zu vielen Banken. Es wird individuell der günstigste Kredit ausgesucht. Die Zinsen und Konditionen sind im Kreditangebot einsehbar. Nach unseren Erfahrungen sind die Zinsen fair ausgewählt.

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Können Arbeitslose ein Darlehen bekommen?

Ein Kredit für Arbeitslose ist mit einem Mitantragssteller möglich. Dieser sollte bei der Kreditanfrage gleich mit angegeben werden. Der Mitantragssteller muss über ein regelmäßiges Einkommen aus unselbstständiger Arbeit verfügen. Ein Darlehen ohne Mitantragssteller ist in manchen Fällen auch möglich. Dabei helfen private Investoren mit einem Privatkredit.

Gibt es Existenzgründerdarlehen für Selbstständige?

Existenzgründerdarlehen vergibt creditolo nicht. Selbstständige haben jedoch die Option, ein Darlehen über den „Kredit für Selbstständige“ zu erhalten.

Teilen Sie mit uns Ihre Erfahrungen mit creditolo!

Haben Sie bereits Erfahrungen mit creditolo gemacht? Dann würden wir uns freuen wenn Sie uns und den Lesern von KreditTestsieger.org ihre Erfahrungen teilen. Verfassen Sie einen kurzen Erfahrungsbericht und helfen Sie somit anderen Lesern den besten Kredit zu finden.

Fazit: Creditolo hat für jeden Bedarf den richtigen Kredit

Egal für was der Kredit benötigt wird, creditolo hat den passenden Kredit dazu. Vom klassischen Ratenkredit, der für größere Anschaffungen im Haushalt oder zur Umschuldung dient, über den Autokredit – bei dem nicht nur ein Fahrzeug, sondern auch die Teile finanziert werden können – bis hin zum Mikrokredit mit sehr kurzen Laufzeiten und Kredite für Selbstständige.

Gerade Freiberufler und Gewerbetreibende werden häufig von der Kreditvergabe ausgeschlossen. Hier könnte creditolo die Lösung sein. Für Kreditsuchende mit einer schlechten Bonität könnten Kredite von Privat die Lösung sein, die ebenfalls über creditolo vermittelt werden. Ein spezielles Angebot ist die gebührenfreie creditolo MasterCard Gold.

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