Mikrokredite im Test – Mikrokredit Testsieger 2024

Ein Mikrokredit ist eine alternative zu den herkömmlichen Bankenfinanzierungen. Vor allem Junge Unternehmen, Existenzgründer und Firmen, die möglichst schnell neues Kapital brauchen, profitieren von dieser Form des Kredites. Um beim Beantragen eines solchen Kredits nicht an den ersten Hürden zu scheitern gibt dieser Artikel Auskunft über die Besonderheiten der einzelnen Mikrokredit Anbieter. Gleichzeitig wird dem Leser aufgezeigt, welcher Anbieter derzeit das beste Mikrokredit Angebot vorweisen kann.

• Mikrokredite ergänzen die vorhandenen Bankenfinanzierungen.
• Sie können neben einer bestehenden Bankenfinanzierung beantragt werden.
• Diese können schnell, flexibel und zielorientiert eingesetzt werden.
• Mikrokredite sind alternativen zur Schließung von bestehenden Finanzierungslücken
• Zielgruppe sind Kleinunternehmer, Existenzgründer und bestehende Unternehmen, die ein unternehmerisches Projekt finanzieren möchten.

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1. Mikrokredite in Deutschland

Mikrokredite in Deutschland werden aus dem Mikrokreditfonds vergeben. Dieser wurde im Jahr 2010 vom Bundesministerium für Arbeit und Soziales gegründet. Ziel dieser Finanzierung ist es gerade junge Unternehmen zu unterstützen, die zur Steigerung der Beschäftigungszahlen beitragen. Damit erhofft sich das Bundesministerium für Arbeit und Soziales die Armutszahlen in Deutschland herunterzuschrauben. Bei den vergebenen Mikrokrediten steht der Unternehmer und seine Unternehmensphilosophie im Vordergrund. Unternehmer sollen somit animiert werden, ihr Unternehmen weiter auszubauen und zu optimieren.

2. Kooperation zwischen den Instituten

In Deutschland verwaltet die GLS Gemeinschaftsbank eG den Mikrokreditfonds. Zusammen mit dem DMI e.V. (Deutsches Mikrofinanz Institut e.V.) akkreditiert und überwacht sie sogenannte Mikrofinanzinstitute. Bevor ein Mikrofinanzinstitut bevollmächtigt wird, einen Mikrokredit zu vergeben, muss dieser einer Prüfung unterzogen werden. Erst dann erhält das Institut einen Kooperationsvertrag zwischen ihm und der GLS Gemeinschaftsbank und dem Deutschen Mikrofinanz Institut. Die bevollmächtigten Institute dürfen ihre eigenen Kreditprogramme, Vergabeprozesse, Zielgruppen und Betreuungsangebote am Markt anbieten. Unter der Voraussetzung dass sie die Vorgaben des Mikrokreditfonds und die Rahmenbedingungen des Kooperationsvertrages einhalten. In diesem sind unter anderem der Zinssatz, die Höchstgrenze und die Laufzeit des Kredites geregelt.

3. Eine schnelle Finanzspritze in enger Zusammenarbeit

Es ist schwierig ohne die üblichen Sicherheiten bei einer Bank einen Kredit zu bekommen. Bei einer Mikrofinanzierung stehen nicht die vergangenen Bilanzen im Vordergrund, sondern die unternehmerische Idee und die Bereitschaft des Unternehmers, sein Unternehmen auf- und auszubauen. Dadurch wird, alternativ zu einer üblichen Banksicherheit, eine individuelle und flexible Sicherheit mit den Unternehmen ausgehandelt.

4. Mikrokredite für Privatpersonen

Nicht nur Unternehmen machen von den Kleinstkrediten Gebrauch. Auch Privatpersonen die eine schnelle Finanzspritze benötigen, werden bei den Mikrokrediten fündig. Sie planen einen Urlaub, brauchen noch zusätzlich Geld für eine Geburtstagsparty oder wollen sich einfach mal was gönnen? Unser Mikrokredit Test zeigt Ihnen wie Sie unkompliziert und schnell einen Kleinkredit beantragen können.

5. Online Mikrokredit Testsieger 2024 -Xpresscredit.de

Wenn Sie schnell ein kleines Darlehen brauchen weil eine Reparatur vor der Tür steht oder Ihnen für ein neues Projekt das nötige Kleingeld fehlt, dann sind Sie bei Xpresscredit.de gut aufgehoben. Xpresscredit.de bietet Ihren Kunden eine unkomplizierte und einfache Online-Kreditanfrage. Neukunden können einen Sofortkredit bis zu 199 EUR beantragen. Bestandskunden bis 600 EUR bei einer Laufzeit von 7 bis 45 Tagen.

Das Mikrokreditinstitut (k)Ferratum Germany GmbH(k) vermittelt nicht nur günstige und schnelle Mikrokredite, sondern auch Kreditausfallbürgschaften durch die Kooperation mit deutschen und internationalen Kreditgebern.

Die Online-Mikrokredite bei Xpresscredit.de ist für alle Kreditnehmer die ein regelmäßiges Einkommen haben und schnell zusätzlich Geld brauchen. Auch für Kunden die einen Schufaeintrag haben gibt es individuelle Lösungen. Hier die wichtigsten Vorteile von unserem Mikrokredit Testsieger im Überblick:

• Kleine Beträge für verschiedene Finanzierungslücken
• kurze Laufzeiten
• Wenn gewünscht, eine schnelle Überweisung des Kredites
• Für schwierige Fälle wird eine Kreditbürgschaft vermittelt
• Sicherheit und Professionalität eines Kreditvermittlers in Zusammenarbeit mit der North Channel Bank
• in Einzelfällen auch Kleinkredite mit negativer Schufa möglich
• Keine Meldung der Kreditanfrage und deren Auszahlung an die Schufa

Bei unserem Mikrokredit Testsieger entfallen keine Vermittlungs- und Bearbeitungsgebühren. Die Bürgschaft sowie die schnelle Express Überweisung ist optional. Mit 14,9% Kreditzinsen zahlen Sie bei einem Kredit von 199 EUR 2,44 EUR Zinsen zurück. Die erste Mahngebühr beläuft sich auf 9 EUR und kann, je nachdem wie oft Sie ermahnt werden, bis zu 57 EUR betragen.
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6. So funktioniert die Beantragung auf Xpresscredit.de

In nur drei Schritten erhalten Sie auf Xpresscredit.de Ihren Online-Kreditvertrag.

Zuerst wählen Sie den gewünschten Betrag und die Laufzeit ihres Kredites aus. Erstkunden können einen Kredit bis zu 199 EUR beantragen. Weitere Kredite können bis zu 600 EUR beantragt werden. Danach müssen Sie Ihre Daten, wie Name und Adresse in ein Formular eintragen, ihren Personalausweis abfotografieren und hochladen. Im letzten Schritt wählen Sie optional ob Sie eine persönliche Bürgschaft oder eine Bürgschaft der Ferratum Germany GmbH in Anspruch nehmen möchten. Der Vorteil der Kreditausfallbürgschaft der Ferratum Germany GmbH ist, dass Ihnen der Papierkram abgenommen wird. Stellen Sie selbst einen Bürgen, müssen Sie auch von ihm persönliche Daten sowie eine Kopie des Personalausweises hochladen. Im Anschluss müssen Sie mit Ihrem Bürgen bei einer Post ein Postident Verfahren abschließen. Wenn Sie es sehr eilig haben mit Ihrem Kredit können Sie zusätzlich die Express Überweisung beantragen. Somit können Sie Ihren Kredit noch am selben Tag auf Ihr Konto bekommen. Der Kreditvertrag muss nicht per Post zurückgeschickt werden, es reicht die Online Unterschrift.

7. Vorteile eines Mikrokredites

Ob Sie nun als Unternehmer oder Privatperson eine schnelle Finanzspritze brauchen, zeigt Ihnen unser Mikrokredit Test, dass Sie im Internet rasch und günstig einen Kleinkredit beantragen können. Vor allem bei unvorhergesehenen finanziellen Engpässen ist ein Mikrokredit sinnvoll.

• Alternativer Zugang von Kapital zu herkömmlichen Bankenkrediten
• Der Mensch rückt in den Mittelpunkt der Finanzierung. Für die Kreditinstitute steht das unternehmerische Konzept und die unternehmerische Idee im Vordergrund.
• Eine schnelle und kostenfreie Bearbeitung und Prüfung Ihrer Kreditanfrage macht eine rasche Finanzspritze unkompliziert und einfacher.
• Schnelle Überweisung der Kreditsumme auf Ihr Konto.
• Die Kreditsicherheiten werden individuell und persönlich ausgehandelt
• Betreuung von Kreditnehmern vor und während der Kreditlaufzeit.
• Kostenfreie Sondertilgungen beziehungsweise Kreditablösungen sind jederzeit möglich.
• Enger Austausch zwischen Kreditnehmer und Kreditinstituten.
• Mikrokredite auch mit negativer Schufa möglich
• Mikrokredite werden nicht der Schufa gemeldet.
• Auch für Privatpersonen sind Kleinstkredite bei finanziellen Engpässen möglich

8. Fazit

Ein Mikrokredit erleichtert Existenzgründern, junge Unternehmen und Unternehmen die sich weiter entwickeln möchten, ihre finanziellen Lücken zu füllen. Somit können auch Unternehmen die schon länger auf dem Markt sind, einfacher neue Projekte und Aufträge realisieren. Der Mikrokredit kann auch im kleinen Rahmen für Privatpersonen in Betracht gezogen werden, wenn es Engpässe in der Haushaltskasse gibt. Online Mikrokredite können schnell und unkompliziert beantragt werden und erleichtern somit den Kreditnehmern ihre finanzielle Planung.

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